渣打银行被罚没4966万 授信审批流程不规范等39宗违规

中国经济网北京2月20日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(银保监罚决字〔2023〕20号)显示,渣打银行(中国)有限公司因存在39宗主要违法违规事实,中国银保监会对其没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中,总行3625.94万元,分支机构1340万元。

二十九、总行衍生品交易簿记在上海分行,分行衍生品交易未按照法规要求统一由总行进行平盘

中国银保监会行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第五十条、第七十三条和相关审慎经营规则,对渣打银行(中国)有限公司没收违法所得并处罚款合计4965.94万元。其中,总行3625.94万元,分支机构1340万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条:银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

《中华人民共和国商业银行法》第四十条:商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

《中华人民共和国商业银行法》第五十条:商业银行办理业务,提供服务,按照规定收取手续费。收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工,分别会同国务院价格主管部门制定。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条:商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

(二)违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;

有前款规定情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

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